Cómo declarar tus impuestos como creador de OnlyFans

Cuando se trata de gestionar tu negocio OnlyFans, hay un aspecto crucial que puede no ser tan glamuroso pero que es igualmente esencial: los impuestos.

Seamos honestos: como creador emergente, los impuestos probablemente no son lo primero en lo que piensas. Al fin y al cabo, estás ocupado creando, promocionando y vendiendo tus contenidos.

Pero el asunto es el siguiente: cuando ganas dinero con tus contenidos, el gobierno considera que tus esfuerzos en OnlyFans son un trabajo.

Por lo tanto, es muy importante saber cómo declarar correctamente los ingresos de OnlyFans.

Pero que no cunda el pánico. Le cubrimos las espaldas. Esta guía pretende desmitificar el proceso fiscal y hacer sencillo lo que podría parecer una tarea desalentadora.

Acompáñanos mientras te explicamos cómo informar de tus ingresos en OnlyFans y compartimos algunos consejos para ayudarte a controlar tus finanzas.

Sumerjámonos.

Sólo informesIngresos de los aficionados

¿El dinero que gano con OnlyFans cuenta como ingresos?

¿Ganar dinero con OnlyFans cuenta como ingresos? Por supuesto que sí. Como con cualquier otro trabajo, el gobierno lo considera ingresos en el momento en que empiezas a ganar dinero con él.

Para la mayoría de las autoridades fiscales, ganar dinero en OnlyFans se considera "trabajo por cuenta propia".

Esto significa que le ven como alguien que dirige su propio negocio, lo que conlleva obligaciones fiscales específicas, que varían en función de su ubicación.

¿Tengo que presentar la declaración de la renta?

Independientemente de dónde viva, la agencia tributaria de su país tendrá unos requisitos de declaración específicos. Son directrices sobre cuánto dinero puedes ganar antes de tener que declarar tus ingresos y empezar a pagar impuestos. 

A partir de una determinada cantidad, tiene que declarar impuestos. Esta cantidad varía en función de si eres soltero, estás casado o tienes hijos.

Estos son los umbrales fiscales para los menores de 65 años en EE.UU:

• Hogar unipersonal :13.850

• Cabeza de familia: 20,80

• Pareja casada que presenta la solicitud conjuntamente:

             - Ambos cónyuges menores de 65 años: 27.700

             - Un cónyuge menor de 65 años: 29.200

      - Pareja casada que presenta la declaración por separado: 5

      - Cónyuge superviviente que reúne los requisitos*: $27,700

Si sus ingresos superan estas cantidades, deberá presentar una declaración de la renta estadounidense. Para más información sobre los distintos umbrales en EE.UU., consulta las directrices del IRS aquí.

¿Aún no está seguro de si tiene que presentar la declaración? El IRS tiene un cuestionario útil en su sitio web para guiarle.

Para conocer los umbrales de su país, visite el sitio web de su agencia tributaria. También puedes consultar esta lista de agencias tributarias de todo el mundo.

Recuerde que estos umbrales pueden cambiar cada año.

*Legalmente, se te considera viuda/viudo.

Plazos y sanciones

Cada país establece sus plazos fiscales, fechas concretas en las que debe preparar y presentar su declaración de la renta a las autoridades fiscales de su país.

Cumplir estos plazos es crucial. No cumplirlos puede acarrear sanciones, algo que sin duda querrás evitar. La mejor manera de mantenerte al día es buscar estas fechas y marcarlas en tu calendario.

En Estados Unidos, el 15 de abril de cada año hay que presentar la declaración de la renta correspondiente al año anterior. Si el 15 de abril cae en fin de semana o festivo, el plazo suele ampliarse al siguiente día laborable. No obstante, es aconsejable consultar el sitio web del IRS para estar al corriente de cualquier novedad.

Aquí tiene una lista de los plazos fiscales en todo el mundo. Para confirmar las fechas concretas de su país, póngase en contacto con su agencia tributaria nacional o visite su sitio web oficial.

Cálculo de los ingresos netos

Tus ingresos brutos son todo el dinero que ganas con las suscripciones, las propinas, los contenidos de pago y cualquier otra forma de ganar dinero a través de OnlyFans. 

Entre los gastos deducibles están los equipos ( cámaras, anillos de luz, trípodes, pantallas verdes, etc.), el marketing, las facturas de Internet e incluso los disfraces.

Esencialmente, cualquier servicio o artículo que compres para tu trabajo en OnlyFans (tu negocio) podría considerarse un gasto deducible.

Sus ingresos netos son lo que queda de sus ingresos brutos después de deducir todos sus gastos empresariales.

Para saber cuáles son sus ingresos netos, sólo tiene que restar los gastos de su negocio de sus ingresos brutos.

Un consejo útil es llevar un registro detallado en Excel de todas las compras relacionadas con el trabajo a lo largo del año. Anota sus costes y guarda todos los recibos. Así agilizarás el proceso cuando llegue la temporada de impuestos.

Si no está seguro de todo esto, quizá sea buena idea hablar con un asesor fiscal. Ellos son los expertos y pueden aclararte cualquier duda que tengas. Eso sí, asegúrate de que están familiarizados con los entresijos del trabajo de creación de contenidos.

Impuesto sobre las ventas/IVA

El impuesto sobre las ventas o el IVA (Impuesto sobre el Valor Añadido) es otra cosa que tendrás que tener en cuenta cuando declares tus ingresos de OnlyFans. 

El impuesto sobre las ventas en EE.UU. y Canadá es un impuesto sobre el consumo aplicado por los gobiernos estatales y locales a la venta de bienes y servicios. Suele consistir en añadir un porcentaje del precio de venta al importe final de la misma.

Como creador de OnlyFans, es posible que tengas que recaudar este impuesto sobre las ventas/IVA si tu país o localidad lo exige para los servicios digitales.

Esto significa que cualquier ganancia que obtengas -desde propinas hasta compras de PPV o solicitudes pagadas, entre otras- debe incluir impuestos. 

En la UE, el IVA es un concepto similar al impuesto sobre las ventas. En él se grava cada etapa de la producción y la distribución.

Si está en una región que utiliza el IVA y sus ingresos superan un determinado umbral, tendrá que registrarse a efectos del IVA.

Entonces tendrás que cobrárselo a tus clientes y declararlo y pagarlo periódicamente a Hacienda.

Las normas del impuesto sobre las ventas y el IVA pueden ser muy complicadas y varían en función de su ubicación y la de sus abonados. En caso de duda, hable con su agencia tributaria local o considere la posibilidad de consultar a un contable fiscal profesional.

OnlyFans ha creado una lista útil de los países donde el Impuesto sobre las Ventas / GST / IVA u otro equivalente local es requerido para ser recogido por OnlyFans incluyendo la tasa de impuestos que se aplica. 

Estructuras jurídicas empresariales

Cuando declares tus ingresos de OnlyFans, también tendrás que decidir cuál es tu estructura empresarial. 

Por ejemplo, en EE.UU. puede elegir entre registrarse como empresario individual o como sociedad de responsabilidad limitada (SRL).

Si usted es un empresario individual, está mezclando su negocio con sus impuestos personales. Esto simplifica bastante las cosas, pero puede suponer una mayor responsabilidad personal. 

La constitución de una SRL separará sus activos personales de los de su empresa.

Esto limita su responsabilidad personal en lo que respecta a la empresa, pero podría dar lugar a más papeleo y más tasas. 

Ambas opciones tienen ventajas y desventajas fiscales: Una LLC puede ahorrarle dinero en impuestos de autónomo y ofrecerle más credibilidad, pero también puede suponer más trabajo que una empresa unipersonal.

La mayoría de los países tienen sus propias versiones de estas estructuras empresariales, pero todas varían debido a los diferentes sistemas jurídicos y fiscales. 

Gastos deducibles 

A la hora de reducir su factura fiscal, es fundamental saber qué puede deducir. En esta sección, vamos a desglosar los gastos que puede reclamar para ayudar a maximizar sus ahorros a la hora de pagar impuestos.

Deducciones por trabajo a domicilio

Lo creas o no, si trabajas desde casa, ¡tu vivienda podría desgravarse! 

Hay varias cosas que pueden hacer que su vivienda sea deducible. He aquí un ejemplo de Estados Unidos:

• Tiene que utilizar su espacio de trabajo para trabajar con regularidad. Por ejemplo, una habitación, un rincón de tu piso o el garaje. 

• El espacio de trabajo que deduzcas debe ser el lugar principal para tu trabajo en OnlyFans. 

A la hora de calcular la deducción por oficina en casa en Estados Unidos, existe un método simplificado y otro ordinario. 

• Método simplificado: Multiplique los pies cuadrados de su oficina en casa (hasta 300 pies cuadrados) por una tasa prescrita (para 2023, esto es $ 5 / pie cuadrado), para obtener su cantidad de deducción.

• Método habitual: Calcule el porcentaje de su vivienda que utiliza para el negocio (metros cuadrados de la oficina en casa divididos por los metros cuadrados totales de la vivienda) y aplique ese porcentaje a los gastos de su vivienda.

Viajes y comidas

Los viajes y comidas relacionados con tu trabajo en OnlyFans también pueden contabilizarse como gastos deducibles. 

Los viajes pueden incluir desplazamientos de ida y vuelta a sesiones fotográficas y actos de networking. Los gastos que pueden deducirse en estos casos son los de hotel, avión o tren, autobús, etc.

Las comidas pueden incluir cenas de negocios y comidas cuando estás en el plató. Para estas comidas, puedes deducir el 50% de los costes en tus impuestos en Estados Unidos.

Pero tenga cuidado: los viajes y las comidas que no tengan una clara relación con el negocio no pueden desgravarse. Así que asegúrate de hacer un seguimiento minucioso de todos estos gastos y de las razones por las que deberían considerarse deducciones fiscales.

Educación y formación

Otro gasto deducible puede ser la formación. Esto incluye cursos, talleres y cualquier otra formación que realices relacionada con tu trabajo como creador de OnlyFans. En estos casos, los materiales de los cursos también son deducibles.

Por ejemplo, si haces un curso de fotografía para la creación de contenidos, puedes deducirte el importe del curso, el viaje de ida y vuelta a las clases y los libros y otros materiales. 

Pero al igual que con los gastos de viaje y comidas, asegúrate de que la formación que realizas está relacionada con tu trabajo en OnlyFans.

No puede ser un curso que te ayude más adelante a cualificarte para otra profesión. Esa clase de cocina en pareja que hiciste con tu pareja o los estudios de enfermería no sirven.

Puede obtener más información sobre la formación relacionada con el trabajo aquí.

Estrategias de planificación fiscal

Familiarícese con la legislación fiscal local y manténgase al corriente de los plazos. La mayor parte de esta información se puede encontrar en el sitio web de la agencia tributaria local.

Es una buena idea utilizar una herramienta para llevar el control de tus impuestos. Aquí tienes algunas herramientas generales de contabilidad en línea que pueden ayudarte a llevar un registro de tus gastos y a presentar tus impuestos..:

• TurboTax: Hecho pensando en autónomos, contratistas y propietarios de pequeñas empresas.

• QuickBooks: Contabilidad en línea para pequeñas empresas que está disponible para muchos países diferentes. 

• Zoho Books: Herramienta de contabilidad en línea para pequeñas empresas disponible en varios idiomas.

Aunque hay muchos recursos disponibles para autónomos, puede resultar más difícil encontrar otros específicos para el trabajo sexual. 

Por suerte, hay algunas opciones. Daisy Does Taxes es un sitio estadounidense que vende guías especializadas para hacer la declaración de la renta como trabajadora del sexo. También puedes encontrar calculadoras de impuestos de OnlyFans como esta de earnr. 

También puedes pedir consejo a otros creadores de OnlyFans, ya sea directamente o en el subreddit r/OnlyFansAdvice.

En caso de duda, obtener ayuda profesional de un asesor fiscal es una buena inversión, sobre todo para situaciones complejas o si simplemente no estás seguro. Hay muchos disponibles en Internet, como H&R Block, JacksonHewitt y TaxAct.

Ahorrar impuestos estimados

Otra cosa importante a tener en cuenta con sus impuestos es reservar Impuestos Estimados. 

Como creador de OnlyFans, se te considera un trabajador autónomo.

Esto significa que usted no tiene una nómina regular que llega cada mes donde sus impuestos ya han sido deducidos. 

La cantidad que tendrá que pagar depende de dónde viva y de su estado civil, pero una buena regla general es reservar entre el 20 y el 25% de sus ingresos brutos para pagar impuestos. 

Conclusión

Gestionar los impuestos como creador de OnlyFans puede parecer abrumador, pero no tiene por qué serlo. Familiarizarse con las leyes fiscales locales es un buen punto de partida.

Tanto si creas contenidos picantes por afición como si es tu principal fuente de ingresos, debes mantenerte informado sobre tus obligaciones fiscales; de lo contrario, podrías llevarte una desagradable sorpresa.

Lleve siempre un registro detallado de todo lo que gana, así como de los gastos de su negocio.

Reserve fondos para los impuestos estimados, sea inteligente con sus franquicias y no dude en buscar asesoramiento profesional si no está seguro de algo. 

Si quieres leer más, echa un vistazo a nuestro artículo sobre OnlyFans Earnings for Beginners: La realidad sobre el potencial de ingresos.