Cómo declarar tus impuestos como Creador de OnlyFans

Cuando se trata de dirigir tu negocio OnlyFans, hay un aspecto crucial que puede no ser tan glamuroso pero que es igualmente esencial: los impuestos.

Seamos sinceros: como creador emergente, los impuestos probablemente no sean lo primero en lo que piensas. Después de todo, estás ocupado creando, promocionando y vendiendo tu contenido.

Pero el asunto es el siguiente: cuando ganas dinero con tus contenidos, el gobierno considera tus esfuerzos en OnlyFans como un trabajo.

Así que saber cómo declarar correctamente tus ingresos de OnlyFans es bastante importante.

Pero que no cunda el pánico. Te cubrimos las espaldas. Esta guía pretende desmitificar el proceso fiscal y hacer sencillo lo que puede parecer una tarea desalentadora.

Acompáñanos mientras te explicamos cómo informar de tus ingresos en OnlyFans y compartimos algunos consejos para ayudarte a controlar tus finanzas.

¡Vamos a sumergirnos!

Solo informesIngresos de los fans

¿El dinero que gano con OnlyFans cuenta como ingresos?

¿Ganar dinero con OnlyFans cuenta como ingresos? Por supuesto que sí. Como con cualquier otro trabajo, el gobierno lo considera ingresos en el momento en que empiezas a ganar dinero con él.

Para la mayoría de las autoridades fiscales, ganar dinero en OnlyFans se considera "trabajo por cuenta propia".

Esto significa que te ven como alguien que dirige su propio negocio, lo que conlleva obligaciones fiscales específicas, que varían en función de tu ubicación.

¿Tengo que presentar la declaración de la renta?

Independientemente de dónde vivas, la agencia tributaria de tu país tendrá unos requisitos de declaración específicos. Son directrices sobre cuánto dinero puedes ganar antes de tener que declarar tus ingresos y empezar a pagar impuestos. 

Una vez que ganas una determinada cantidad, tienes que declarar impuestos. Esta cantidad varía en función de si eres soltero, estás casado o tienes hijos.

Éstos son los umbrales impositivos para las personas menores de 65 años en EE.UU:

• Hogar unipersonal :13.850

• Cabeza de familia: 20,80

• Pareja casada que hace la declaración conjunta:

             - Ambos cónyuges menores de 65 años: 27.700

             - Un cónyuge menor de 65 años: 29.200

      - Pareja casada que declara por separado: 5

      - Cónyuge superviviente que reúne los requisitos*: $27,700

Si tus ingresos superan estas cantidades, tienes que presentar una declaración de la renta estadounidense. Para más información sobre los distintos umbrales en EE.UU., consulta las directrices del IRS aquí.

¿Aún no estás seguro de si tienes que presentar la declaración? El IRS tiene un cuestionario útil en su sitio web para orientarte.

Para conocer los umbrales de tu país, visita el sitio web de tu agencia tributaria. También puedes consultar esta lista de agencias tributarias de todo el mundo.

Recuerda que estos umbrales pueden cambiar cada año.

*Legalmente, se te considera viuda/viudo.

Plazos y sanciones

Cada país establece sus plazos fiscales, fechas concretas en las que debes preparar y presentar tu declaración de la renta a las autoridades fiscales de tu país.

Cumplir estos plazos es crucial. No cumplirlos puede acarrear sanciones, que sin duda quieres evitar. La mejor manera de mantenerte al día es buscar estas fechas y marcarlas en tu calendario.

En Estados Unidos, el 15 de abril de cada año hay que presentar la declaración de la renta obtenida el año anterior. Si el 15 de abril cae en fin de semana o festivo, el plazo suele ampliarse al siguiente día laborable. Aun así, es aconsejable consultar el sitio web del IRS para estar al día.

Aquí tienes una lista de los plazos fiscales de todo el mundo. Para confirmar las fechas concretas de tu país, ponte en contacto con tu agencia tributaria nacional o visita su sitio web oficial.

Cálculo de los ingresos netos

Tus ingresos brutos son todo el dinero que ganas con las suscripciones, las propinas, los contenidos de pago y cualquier otra forma de ganar dinero a través de OnlyFans. 

Los gastos deducibles incluyen el equipo (como cámaras, anillos de luz, trípodes y pantallas verdes), los esfuerzos de marketing, las facturas de Internet e incluso esos bonitos disfraces que compraste.

Esencialmente, cualquier servicio o artículo que compres para tu trabajo en OnlyFans (tu negocio) podría considerarse un gasto deducible.

Tus ingresos netos son lo que queda de tus ingresos brutos después de deducir todos los gastos de tu empresa.

Para saber cuáles son tus ingresos netos, basta con restar los gastos de tu empresa a tus ingresos brutos.

Un consejo útil es llevar un registro detallado de todas tus compras relacionadas con el trabajo en Excel a lo largo del año. Anota sus costes y guarda todos los recibos. Así agilizarás el proceso cuando llegue la temporada de impuestos.

Si te sientes inseguro sobre algo de esto, puede ser una buena idea hablar con un asesor fiscal. Ellos son los expertos y pueden aclarar cualquier duda que tengas. Sólo asegúrate de que están familiarizados con los entresijos del trabajo de creación de contenidos.

Impuesto sobre las ventas/IVA

Navegar por el impuesto sobre las ventas o IVA (Impuesto sobre el Valor Añadido) es otra cosa que tendrás que tener en cuenta cuando declares tus ingresos de OnlyFans. 

El impuesto sobre las ventas en EEUU y Canadá es un impuesto sobre el consumo impuesto por los gobiernos estatales y locales sobre la venta de bienes y servicios. Suele consistir en añadir un porcentaje del precio de venta al importe final de la venta.

Como Creador de OnlyFans, puede que tengas que recaudar este impuesto sobre las ventas/IVA si tu país o localidad lo exige para los servicios digitales.

Esto significa que cualquier ganancia que obtengas -desde propinas a compras de PPV, pasando por solicitudes pagadas y mucho más- debe incluir impuestos. 

En la UE, el IVA es un concepto similar al impuesto sobre las ventas. En él se grava cada etapa de la producción y la distribución.

Si estás en una región que utiliza el IVA y tus ingresos superan un determinado umbral, tendrás que registrarte a efectos del IVA.

Luego tendrás que cobrárselo a tus clientes, y declararlo y pagarlo periódicamente a Hacienda.

Las normas sobre el impuesto sobre las ventas y el IVA pueden ser muy complicadas y varían en función de tu ubicación y la de tus abonados. En caso de duda, habla con tu agencia tributaria local o considera la posibilidad de consultar a un contable fiscal profesional.

OnlyFans ha creado una lista útil de los países en los que OnlyFans debe recaudar el impuesto sobre las ventas/IGV/IVA u otro equivalente local, incluido el tipo impositivo aplicable. 

Estructuras empresariales legales

Cuando declares tus ingresos de OnlyFans, también tendrás que decidir cuál es la estructura de tu empresa. 

Por ejemplo, en EE.UU. puedes elegir entre registrarte como Empresario Individual o como Sociedad de Responsabilidad Limitada (SRL).

Si eres empresario individual, estás mezclando tu negocio con tus impuestos personales. Esto simplifica bastante las cosas, pero puede suponer una mayor responsabilidad personal. 

La constitución de una LLC separará tus bienes personales de los de tu empresa.

Esto limita tu responsabilidad personal frente a la empresa, pero puede acarrear más papeleo y más tasas. 

Ambas opciones tienen ventajas e inconvenientes fiscales: Una LLC puede ahorrarte dinero en impuestos de autónomo y ofrecerte más credibilidad, pero también puede suponer más trabajo que una Empresa Unipersonal.

La mayoría de los países tienen sus propias versiones de estas estructuras empresariales, pero todas varían debido a los distintos sistemas jurídicos y fiscales. 

Gastos deducibles 

Cuando se trata de reducir tu factura fiscal, saber qué puedes deducir es clave. En esta sección, desglosaremos los gastos que puedes reclamar para maximizar tus ahorros a la hora de tributar.

Deducciones por oficina en casa

Lo creas o no, si trabajas desde casa, ¡tu vivienda podría desgravarse! 

Hay varias cosas que pueden hacer que tu vivienda sea deducible. Aquí tienes un ejemplo de EEUU:

• Tienes que utilizar tu espacio de trabajo para trabajar con regularidad. Por ejemplo, una habitación, un rincón de tu piso o el garaje. 

• El espacio de trabajo que deduzcas debe ser el lugar principal para tu trabajo en OnlyFans. 

Para calcular la deducción por trabajo desde casa en EE.UU., existe un método simplificado y otro normal. 

• Método simplificado: Multiplica los metros cuadrados de tu despacho en casa (hasta 300 pies cuadrados) por una tasa establecida (para 2023, es de 5 $/pie cuadrado), para obtener el importe de tu deducción.

• Método habitual: Calcula el porcentaje de tu casa que utilizas para el negocio (metros cuadrados de la oficina en casa divididos por los metros cuadrados totales de la casa) y aplica ese porcentaje a tus gastos domésticos.

Viajes y comidas

Los viajes y comidas relacionados con tu trabajo en OnlyFans también pueden contabilizarse como gastos deducibles. 

Los viajes pueden incluir desplazamientos de ida y vuelta a sesiones fotográficas y actos de networking. Los gastos que pueden deducirse en estos casos incluyen los gastos de hotel, billetes de avión o tren, billetes de autobús, etc.

Las comidas pueden incluir cenas de negocios y comidas cuando estás en el plató. Para estas comidas, puedes deducir el 50% de los costes en tus impuestos en EEUU.

Pero ten cuidado: ¡los viajes y las comidas que no tengan una clara relación con el negocio no son deducibles! Así que asegúrate de hacer un seguimiento minucioso de todos estos gastos y de las razones por las que deberían considerarse deducciones fiscales.

Educación y formación

Otro gasto deducible puede ser la formación. Esto incluye cursos, talleres y cualquier otra formación que realices relacionada con tu trabajo como Creador de OnlyFans. En estos casos, los materiales de los cursos también son deducibles.

Por ejemplo, si haces un curso de fotografía para la creación de contenidos, puedes deducirte la cuota del curso, el viaje de ida y vuelta a las clases, y los libros y otros materiales. 

Pero al igual que con los gastos de viaje y comidas, asegúrate de que la formación que realizas está relacionada con tu trabajo en OnlyFans.

No puede ser un curso que te ayude más adelante a cualificarte para otra profesión. Esa clase de cocina en pareja que hiciste con tu compañero o los estudios de enfermería no sirven.

Puedes leer más sobre la educación relacionada con el trabajo aquí.

Estrategias de planificación fiscal

Familiarízate con las leyes fiscales locales y mantente al día de los plazos. La mayor parte de esta información se puede encontrar en el sitio web de tu agencia tributaria local.

Es una buena idea utilizar una herramienta para llevar el control de tus impuestos. Aquí tienes algunas herramientas generales de contabilidad online que pueden ayudarte a controlar tus gastos y a declarar tus impuestos :

• TurboTax: Hecho pensando en autónomos, contratistas y propietarios de pequeñas empresas.

• QuickBooks: Contabilidad online para pequeñas empresas disponible para muchos países. 

• Zoho Books: Herramienta de contabilidad online para pequeñas empresas disponible en varios idiomas.

Aunque hay muchos recursos disponibles para autónomos, puede resultar más complicado encontrar otros específicos para el trabajo sexual. 

Por suerte, hay algunas opciones. Daisy Does Taxes es un sitio estadounidense que vende guías especializadas para hacer la declaración de la renta como trabajadora del sexo. También puedes encontrar calculadoras de impuestos de OnlyFans como ésta de earnr. 

También puedes pedir consejo a otros creadores de OnlyFans, directamente o en el subreddit r/OnlyFansAdvice.

En caso de duda, obtener ayuda profesional de un asesor fiscal es una buena inversión, sobre todo para situaciones complejas o si simplemente no estás seguro. Hay muchos disponibles en Internet, como H&R Block, JacksonHewitt y TaxAct.

Ahorrar impuestos estimados

Otra cosa importante a tener en cuenta con tus impuestos es reservar los Impuestos Estimados. 

Como Creador de OnlyFans, se te considera un trabajador autónomo/autónomo.

Esto significa que no tienes una nómina regular que llega cada mes en la que ya se han deducido tus impuestos. 

La cantidad que tendrás que pagar depende de dónde vivas y de tu estado civil, pero una buena regla general es reservar entre el 20 y el 25% de tus ingresos brutos para tus impuestos. 

Conclusión

Navegar por los impuestos como Creador de OnlyFans puede parecer abrumador, pero no tiene por qué serlo. Familiarizarse con las leyes fiscales locales es un buen punto de partida.

Tanto si creas contenido picante como hobby o como principal fuente de ingresos, debes mantenerte informado sobre tus obligaciones fiscales; de lo contrario, podrías llevarte una desagradable sorpresa.

Lleva siempre un registro detallado de todo lo que ganas, así como de los gastos de tu empresa.

Reserva fondos para los impuestos estimados, sé inteligente con tus franquicias y no dudes en buscar asesoramiento profesional si no estás seguro de algo. 

Si quieres leer más, consulta nuestro artículo sobre Ganancias de OnlyFans para principiantes: Comprobación realista del potencial de ingresos.