OnlyFans e impuestos en Canadá: Una guía para declarar tus ingresos

Tanto si estás empezando como si ya tienes éxito en la plataforma, hay un aspecto esencial de tu negocio que no puedes ignorar: los impuestos. 

Pero no te preocupes, navegar por el mundo de los impuestos no tiene por qué ser abrumador. Estamos aquí para guiarte a través de todo el proceso, paso a paso, de una manera clara, directa y accesible.

Considera esta guía como tu compañera para ayudarte a entender cómo gestionar tus ingresos de OnlyFans y mantenerte al día con la Agencia Tributaria de Canadá.

En esta guía completa, te guiaremos a través de todo el proceso, desde la declaración de tus ganancias hasta el descubrimiento de posibles deducciones que quizás no conozcas.

Al final, estarás equipado con el conocimiento y la confianza necesarios para afrontar la temporada de impuestos con facilidad.

Así que, empecemos y desmitifiquemos las obligaciones fiscales para los creadores de OnlyFans en Canadá.

¡Tú puedes!

Declaración de los ingresos de OnlyFans en Canadá

¿Tienes que pagar impuestos en Canadá como creador de OnlyFans? La respuesta corta es: sí. 

En Canadá, el dinero que ganas en OnlyFans es igual que cualquier otro ingreso: forma parte de tus ganancias y debe declararse en tu declaración de impuestos.

Declaración de los ingresos de OnlyFans en tu declaración de impuestos

Entonces, ¿cómo declaras tus ingresos de OnlyFans? En realidad, es bastante fácil. Simplemente incluye el dinero que ganas con tu trabajo en OnlyFans cuando rellenes tus formularios de impuestos. 

Recuerda que cada dólar que ganes debe ser declarado, ya sea por suscripciones, propinas o contenido de pago por visión. Lleva un registro de tus ganancias durante todo el año para que estés preparado cuando llegue la temporada de impuestos. 

Negocio vs. trabajo por cuenta propia

Quizás te preguntes: "¿Debo declarar mis ingresos de OnlyFans como negocio o como trabajo por cuenta propia?"

Según la Agencia Tributaria de Canadá (CRA), los creadores de OnlyFans se consideran propietarios de negocios que venden sus propios bienes (contenido y servicios). Esto también significa que tienes el potencial de reclamar algunas deducciones que pueden ayudar a reducir tu factura de impuestos.

Formulario T2125 

El formulario T2125 (Declaración de Actividades Empresariales) es esencial para todas las personas que trabajan por cuenta propia en Canadá. Es parte de tu declaración de impuestos y es donde declararás tus ingresos y gastos de OnlyFans. 

Es como una descripción general de tus actividades comerciales, que ayuda a la CRA a comprender cuánto dinero has ganado y qué has gastado para mantener tu trabajo en OnlyFans. La CRA tiene una guía útil para ayudarte a completar el formulario T2125.

Programa de Divulgaciones Voluntarias (VDP) para ingresos no declarados

¡Ups! ¿Se te escapó algún ingreso? La CRA tiene un programa para todos aquellos que puedan haber olvidado declarar un comprobante de ingresos, llamado Programa de Divulgación Voluntaria. 

Este programa te permite presentarte y declarar cualquier ingreso omitido sin enfrentarte a fuertes sanciones. Confía en nosotros, es mejor que declares tú mismo la información que falta a que la CRA la descubra por ti.

¿Cuántos impuestos debo esperar pagar como creador canadiense de OnlyFans?

Comprender cuántos impuestos tendrás que pagar como creador de OnlyFans es crucial para tu planificación financiera. Conocer las tasas y reservar la cantidad correcta de dinero puede ayudarte a evitar sorpresas cuando llegue la temporada de impuestos. 

En los trabajos tradicionales, tu empleador deduce automáticamente los impuestos de tu nómina y los envía al gobierno en tu nombre.

Pero cuando trabajas por cuenta propia, tienes que encargarte tú mismo de estas deducciones. Esto significa que debes ser proactivo y reservar dinero para los impuestos durante todo el año.

Según tus ingresos previstos, reserva el porcentaje adecuado para los impuestos. Intenta ahorrar entre el 30 y el 40% de tus ingresos para cubrir los impuestos federales y provinciales.

Aquí tienes un desglose de lo que puedes esperar.

Tipos impositivos federales sobre la renta

En Canadá, el impuesto sobre la renta es progresivo, lo que significa que cuanto más ganes, mayor será tu tipo impositivo. Aquí están los tipos impositivos federales sobre la renta para 2025:

• 15% sobre la parte de la renta imponible que sea de 55.867 $ o inferior, más

• 20,5% sobre la parte de la renta imponible superior a 55.867 $ hasta 111.733 $, más

• 26% sobre la parte de la renta imponible superior a 111.733 $ hasta 173.205 $, más

• 29% sobre la parte de la renta imponible superior a 173.205 $ hasta 246.752 $, más

• 33% sobre la parte de la renta imponible superior a 246.752 $

Tipos impositivos provinciales sobre la renta

Además de los impuestos federales, también pagarás impuestos provinciales, que varían según la provincia. Consulta las tasas de 2025 para cada provincia.

Gastos deducibles de OnlyFans en Canadá

Crear contenido que asombre a tus seguidores puede acarrear gastos, pero la buena noticia es que algunos de estos gastos pueden deducirse de tus ingresos. Esto significa que puedes reducir tu factura de impuestos invirtiendo en tu negocio. 

Gastos empresariales que califican para los creadores de OnlyFans

¿Qué pueden deducir los creadores en Canadá? Generalmente, puedes deducir cualquier costo que esté directamente relacionado con tu negocio de OnlyFans.

Aquí tienes algunos ejemplos:

• Deducciones por oficina en casa: Si gestionas tu trabajo de OnlyFans desde un espacio dedicado en tu casa, ya sea un rincón de tu apartamento, tu garaje o una habitación específica, es posible que puedas reclamar una parte de tu alquiler, servicios públicos y factura de Internet como gastos deducibles de impuestos. 

• Equipamiento y tecnología: Cámaras, iluminación, ordenadores... básicamente, todo el equipo que necesitas para producir tu contenido para OnlyFans puede considerarse un costo de capital. Esto significa que puedes reclamarlos como gastos deducibles durante la vida útil del equipo.

• Gastos de marketing y publicidad: El dinero gastado en marketing y promoción también puede ser un gasto deducible. Si estás invirtiendo en anuncios para aumentar tus seguidores de OnlyFans, esos costos pueden considerarse gastos empresariales, lo que significa que pueden deducirse.

• Ropa, atuendos y accesorios: Si compras ropa, atuendos o accesorios específicamente para tus sesiones de OnlyFans, esos gastos pueden ser deducibles. Sin embargo, debes asegurarte de que estos artículos se utilicen exclusivamente para la creación de contenido y no para uso personal.

Si quieres leer más sobre lo que se considera un gasto deducible, consulta nuestra guía: Impuestos de OnlyFans: Una guía clara para declarar tus ingresos.

Recuerda guardar tus recibos y asegurarte de que puedes demostrar que estás utilizando el artículo o servicio para obtener ingresos.

No puedes simplemente declarar que tus nuevos vaqueros son un gasto de empresa (¡a menos que su cuenta se centre en un fetiche por la mezclilla!)

Consulta la lista de gastos comunes para empresas de la ARC para obtener más información sobre lo que podría calificar como un gasto deducible para tu negocio de OnlyFans.

También puedes leer más sobre los gastos deducibles aquí en el sitio web del gobierno canadiense.

Registro de GST/HST

Si tu negocio de OnlyFans está generando más de $30,000 en cuatro trimestres consecutivos, entonces tendrás que registrarte para el GST/HST. Realiza un seguimiento de tus ingresos y, si se acerca al umbral, prepárate para actuar. No cumplir con este paso puede resultar en impuestos atrasados o incluso sanciones.

El GST (Impuesto sobre Bienes y Servicios) y el HST (Impuesto Armonizado sobre las Ventas) son impuestos federales sobre las ventas que se aplican a la mayoría de los bienes y servicios en Canadá.

Esto no significa que pagarás más, sino que recaudarás el GST/HST de sus suscriptores si se encuentran en Canadá. Consulta la lista de OnlyFans de las diferentes tasas de impuesto para el GST/HST por provincia en Canadá para saber qué tasa se aplica a tu negocio.

¿Las buenas noticias? A menudo puedes reclamar créditos fiscales por el GST/HST que hayas pagado en gastos o compras relacionados con el negocio.

Plazos y requisitos de presentación

Marca tus calendarios: el 30 de abril es el gran día para las declaraciones de impuestos personales, pero como trabajador autónomo, tienes hasta el 15 de junio. 

Si debes dinero, los intereses comienzan a acumularse después del 30 de abril, por lo que es mejor presentar tu declaración lo antes posible. 

Conclusión

Gestionar los impuestos como creador de OnlyFans en Canadá no tiene por qué ser una tarea desalentadora. 

Familiarízate con tus obligaciones fiscales, infórmate sobre lo que se considera deducible, investiga cómo declarar tus ingresos con precisión y comprende cuándo debes registrarse para el GST/HST. 

Recuerda mantener registros meticulosos de todo, tanto de ingresos como de gastos. Si tienes alguna duda o pregunta, considera consultar a un profesional de impuestos para asegurarte de que estás haciendo todo correctamente y de que aprovechas al máximo las deducciones.

Solo asegúrate de contratar a un contable que entienda el trabajo por cuenta propia y la creación de contenido.

Si quieres leer más, consulta nuestro artículo Implicaciones legales y fiscales para los creadores de contenido de OnlyFans.